Proces w pięciu etapach
Aktywa
Funkcja akcji, ETF-ów, obligacji, metali i krypto w planie.
Etap 01 / 05
Etap 01 / 05
Aktywa
Najpierw porządkujemy instrumenty według ich funkcji, ryzyka i miejsca w całym planie finansowym.
- Akcje i ETF-y jako ekspozycja na wzrost gospodarczy
- Obligacje, gotówka i metale jako stabilizacja portfela
- Kryptowaluty jako ekspozycja podwyższonego ryzyka
- IKE, IKZE i PPK jako opakowania podatkowe, nie osobne aktywa
Rezultat etapuPotrafisz określić, po co dane aktywo znajduje się w portfelu i czego można od niego realistycznie oczekiwać.
Etap 02 / 05
Portfel
Z pojedynczych instrumentów budujemy strukturę dopasowaną do celu, czasu oraz odporności na zmienność.
- Profil inwestora i tolerancja obsunięcia kapitału
- Alokacja strategiczna i granice udziału klas aktywów
- Regularne wpłaty (DCA), harmonogram i wykorzystanie nowych oszczędności
- Rebalancing oraz scenariusze dla różnych warunków rynkowych
Rezultat etapuPowstaje spójna polityka portfelowa, która określa zasady dokładania kapitału i przywracania docelowych proporcji.
Etap 03 / 05
Ryzyko
Ryzyko przestaje być emocją, gdy zostaje opisane limitami, wielkością pozycji i procedurą działania.
- Money management i ryzyko pojedynczej transakcji
- Łączna ekspozycja portfela oraz maksymalne obsunięcie
- Stop loss, relacja zysku do ryzyka i warunki wyjścia
- Dziennik decyzji, overtrading i kontrola błędów poznawczych
Rezultat etapuMasz zestaw reguł, które chronią kapitał i ograniczają wpływ impulsu na decyzje inwestycyjne.
Etap 04 / 05
Analiza
Analiza ma prowadzić do decyzji, dlatego budujemy ją wokół kryteriów, scenariuszy i danych możliwych do sprawdzenia.
- Analiza fundamentalna spółek i ocena jakości biznesu
- Analiza techniczna rynku kryptowalut i struktury ceny
- Selekcja danych, budowa scenariusza oraz punkt zanegowania
- Warunek wejścia, plan wyjścia i checklista przed decyzją
Rezultat etapuPotrafisz przejść od obserwacji rynku do hipotezy, która ma określone kryteria wejścia, wyjścia i weryfikacji.
Etap 05 / 05
System
Ostatni etap łączy zasady, dane i narzędzia w proces, który można powtarzać, mierzyć i stopniowo automatyzować.
- Backtesting oraz kontrola jakości danych i wykonania
- Skrypty analityczne, alerty i wyszukiwanie sygnałów
- Checklisty decyzyjne i cykliczny przegląd portfela
- Granice algotradingu, monitoring i procedury awaryjne
Rezultat etapuTworzysz własny warsztat inwestora: mniej ręcznego chaosu, więcej powtarzalnego procesu i informacji zwrotnej.